Fortunica: Tilin varmennus (KYC) käytännössä
Fortunica pyytää KYC-varmennuksen, kun tiliä käytetään oikealla rahalla ja kun palvelun pitää varmistaa henkilöllisyys, osoite ja maksutavan omistajuus. Prosessi tehdään tilin asetuksissa erillisessä varmennusosiossa, jossa tiedostot ladataan ja tarkistus etenee vaiheittain.
Tarkistus tulee vastaan viimeistään ennen ensimmäistä kotiutusta. Fortunica käynnistää lisävarmennuksen myös silloin, kun talletusten tai kotiutusten määrät kasvavat, maksutapa vaihtuu, nimi ei täsmää maksutavan tietoihin, kirjautumismaa vaihtuu tai järjestelmä havaitsee poikkeavaa käyttöä.
- Identity (ID/Passport): Fortunica hyväksyy passin tai henkilökortin. Kuvassa pitää näkyä koko asiakirja, kaikki kulmat, nimi, syntymäaika ja asiakirjan voimassaolo. Kuva otetaan värillisenä, ilman heijastuksia ja niin, että teksti on luettavissa.
- Address proof: Fortunica hyväksyy osoitetodistukseksi esimerkiksi pankin tiliotteen tai laskun (sähkö, vesi, internet). Asiakirjassa pitää näkyä nimi, osoite ja päivämäärä; päiväyksen pitää olla tuore, käytännössä viimeisen 3 kuukauden ajalta. Näyttökaappaukset muokattavista tiedostoista hylätään, jos niistä puuttuu lähteen tunnistetiedot.
- Payment method: Fortunica tarkistaa maksutavan omistajuuden talletusmenetelmän mukaan. Visa- ja Mastercard-kortista pyydetään kortin kuva: ensimmäiset 6 ja viimeiset 4 numeroa näkyviin, muut numerot peitetään, ja turvakoodi peitetään aina. Sähkölompakoissa (Skrill, Neteller, PayPal) pyydetään kuvakaappaus tilisivusta tai